La diferencia entre vender y cobrar explica la mayoría de los problemas de caja en Mercado Libre. Un presupuesto de caja la hace visible: en lugar de proyectar ventas, proyecta lo que efectivamente entra a la cuenta cada mes, con el desfase de la liberación y el neto después de comisiones, envíos y retenciones. Del otro lado, lista lo que sale: compras de mercadería según la fecha de pago, publicidad, sueldos, impuestos, servicios y cuotas de créditos.
Paso a paso
- Partí del saldo disponible en Mercado Pago y en el banco al inicio del mes.
- Proyectá los cobros por fecha de liberación, netos de comisiones, envíos y retenciones.
- Listá los pagos a proveedores por fecha de vencimiento, no por fecha de compra.
- Sumá publicidad, sueldos, impuestos, servicios y cuotas de créditos.
- Calculá el saldo de cada mes y el acumulado a seis meses.
- Si algún mes da negativo, decidí ahora: compras, plazos, stock, publicidad o crédito.
- Cada mes, cargá lo real y compará con lo presupuestado.
La parte más útil del presupuesto es el saldo acumulado. Si en algún mes da negativo, hay tiempo para decidir: adelantar una compra o postergarla, negociar plazo con el proveedor, bajar el stock de productos lentos, ajustar la publicidad o tomar un crédito antes de necesitarlo con urgencia. Sin presupuesto, esa misma decisión se toma tarde y con la opción más cara, que suele ser el adelanto de dinero.
Armalo a seis meses y actualizalo cada mes con los números reales del mes cerrado. Compará lo presupuestado con lo ocurrido: la diferencia en cobros te dice cuánto se desvió la venta o la liberación, y en pagos, cuánto se compró de más. La calculadora de abajo tiene la estructura armada. El ciclo que está detrás está en el ciclo de caja.
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